Сергей Игнатьев вскрыл сеть фирм-однодневок

Чуть ли не последнее публичное выступление Сергея Игнатьева в ранге главы ЦБ стало сенсационным. Ничто этого не предвещало. Предполагалось, что годовой отчет Банка России в Госдуме 19 июня будет скучным: Сергей Игнатьев максимально спокойно передаст дела вступающей в должность 24 июня Эльвире Набиуллиной. Но вышло наоборот. Сергей Игнатьев вскрыл сеть фирм-однодневок, умыкнувших из России 760 млрд руб. за два года. А то и больше: совместное расследование МВД и ЦБ продолжается. Кроме того, покидающий должность глава ЦБ высказался по проблеме оттока капитала, судьбе рубля и покритиковал Минфин.

Сам отчет ЦБ был, как и предполагалось, скучным; Сергей Игнатьев просто озвучил известные (в том числе и опубликованные «МК») цифры. Но вот то, что началось после, во время ответов на вопросы депутатов и бесед с журналистами, — стало сенсацией.

С трибуны Госдумы Сергей Игнатьев заявил: «В мае мы получили официальный запрос от МВД РФ относительно ряда организаций, которые использовались при проведении незаконных финансовых операций фигурантами одного из уже возбужденных уголовных дел. ЦБ исследовал прямые и косвенные платежные связи этой организации, и два дня назад мы отправили ответ в МВД. Мы выяснили, что указанные в запросе организации являются небольшой частью обширной сети, состоящей из 173 фирм-однодневок, через которые было выведено с нарушением налогового и валютного законодательства 760 млрд руб. в 2010–2012 гг.».

По словам Сергея Игнатьева, криминальная сеть действовала несколько лет; часть операций относится к 2008–2009 гг. МВД совместно с ЦБ продолжают расследование. Для завершения необходимо увеличить параметр исследования, который финансисты называют «длиной цепочки». Сейчас ЦБ проанализировал платежи не более чем из трех контрагентов. Но лиха беда начало. «Если исследовать фирмы с цепочкой, состоящей из более чем трех платежных организаций, то число таких фирм-однодневок и общий объем незаконных финансовых операций сильно возрастет», — заявил Сергей Игнатьев. По его мнению — озвученному в кулуарах, — «как минимум на порядок больше». Следовательно, она состоит не менее чем из 1,7 тыс. (!) юридических лиц.

А с трибуны Сергей Игнатьев сделал главный вывод. «У меня складывается впечатление, что вся эта сеть фирм-однодневок контролируется одной группой лиц», — припечатал он. Эти «лица» пока не названы. Надо полагать, в интересах следствия: оно продолжается и еще далеко от завершения.

Потому что суммы выведенного (читай — украденного) сопоставимы с общим объемом оттока капитала из страны. Объем сомнительных операций по итогам 2012 года составил $38,1 млрд против $25,9 млрд в 2010-м и $33,3 млрд в 2011-м. А чистый отток капитала из РФ в 2012 году, согласно скорректированным данным ЦБ, замедлился до $54,1 млрд с $80,5 млрд годом ранее. То есть от трети до половины оттока капитала из России имеет криминальное или как минимум сомнительное происхождение.

Интересна ситуация с оттоком в последние месяцы. По данным Минэкономразвития, он в апреле замедлился до $3,5–4 миллиарда долларов с 7,8 миллиарда долларов в марте. А в мае — после запроса МВД в ЦБ — снова вырос до $7–8 млрд. «Чистый отток капитала из РФ в мае оказался неожиданно большим», — констатировал Сергей Игнатьев.

Сергей Игнатьев высказался и о судьбе рубля. Он полагает наблюдаемое падение курса явлением сезонным и прогнозирует его скорое окончание. После чего вновь встанет проблема борьбы с чрезмерным укреплением рубля, снижающим конкурентоспособность российских товаров на мировом рынке.

Напоследок Сергей Игнатьев покритиковал Минфин за инициативу по ограничению наличных расчетов. «Я считаю, что намерение обязать все более-менее крупные точки принимать платежные карты — это очень правильно. Наряду с наличными операциями еще человек должен иметь возможность практически в любой торговой точке, за исключением самых мелких, платить безналичным путем. Инициатива Минфина по ограничению наличных расчетов может быть чревата большими сложностями. Плюсы этого решения очень сомнительны. Я скептически отношусь к 600 тысячам и к 300 тысячам рублей, и к любой другой сумме», — сказал Сергей Игнатьев журналистам в Госдуме. Кстати, министр финансов Антон Силуанов по итогам заседания правительства 17 июня заявил, что «Минфин поддерживает идею передачи Центробанку права устанавливать ограничения при расчетах наличными».

В результате торгов на ММВБ рубль продолжил падение к доллару, к евро и к бивалютной корзине. Рубль ослаб к доллару на 23 копейки, к евро — на 50 копеек. В итоге официальный курс на 20 июня установлен ЦБ в размере: 32,12 руб./$, и 43,04 руб./евро. Стоимость бивалютной корзины выросла на 36 копеек, еще более приблизившись к ее верхней границе (38,65), и составила 37,03 рубля.

Подобные колебания российской валюты происходили совсем недавно — в конце мая, когда планка в 32 рубля также была преодолена. Но потом рубль вновь немного укрепился. Однако после заявления министра финансов Антона Силуанова о том, что его ведомство в августе начнет масштабные валютные интервенции, после которых курс может ослабнуть на дополнительные 1–2 рубля, национальная валюта вновь была брошена в пике. Несмотря на успокоительные заявления первого вице-премьера Игоря Шувалова и главы ЦБ Сергея Игнатьева.

Возникает вопрос: что делать с рублевыми сбережениями? На первый взгляд, с ними нужно как можно быстрее расставаться, переводя их в доллары или евро. Однако большинство опрошенных «МК» экспертов считает, что с этим не стоит торопиться. Во-первых, падение рубля не должно быть слишком сильным. Скорее всего, он не преодолеет планку в 33 руб./$. Во-вторых, проценты по рублевым депозитам существенно превышают валютные.

Эксперт «МК»:

Петр ЛАДОНЩИКОВ, Первый Вице-президент ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК»:

В борьбе с фирмами-однодневками банки используют, в основном,  директивное письмо ЦБ.  В нем определены признаки, которые дают основания полагать, что то или иное юридическое лицо можно отнести к разряду фирм-однодневок. Например, регистрация фирмы по так называемому массовому адресу или отсутствие в фирме главного бухгалтера.  Каждый банк не только адаптирует под себя требования ЦБ, но и вносит в борьбу с фирмами-однодневками что-то свое. В нашем банке ни один счет не открывается без выезда сотрудника службы безопасности в офис нового клиента. Информация по всем сомнительным проводкам тщательно анализируется и затем направляется в Росфинмониторинг. Мы направляем запросы в сами фирмы, деятельность которых вызывает у нас определенные сомнения. Если вместо ответа на запрос приходит заявление на закрытие счета данной фирмы,  то  ситуация  становится ясной. Только за несколько месяцев 2013 года после комплекса подобных мероприятий специалистов Банка три фирмы вынуждены были закрыть свои счета. Есть ещё ряд фирм, которые попали под наше пристальное внимание, информация по ним в строгом соответствии с действующим законодательством передана в Росфинмониторинг.