Ловушка для миллионеров

Знакомый по имени Игорь (имя подлинное, документы имеются в распоряжении редакции) под Новый год был грустен. С чего печалиться богатому и преуспевающему? Не олигарх, но, что называется, высший средний класс. Ужели проблемы в бизнесе? Проблем не оказалось. Но, по словам Игоря, «развели, как последнего лоха. Не денег жалко, еще заработаю. Обидно!» Впрочем, денег жалко тоже: $40 тысяч на дороге не валяются.

А начиналось все с рекомендации банкира, с которым новоиспеченный игрок ранее работал много лет. Сосватал тот ему фирму, играющую на «Форексе» (мировой рынок обмена валюты) и якобы надежную. Прибыв в офис, будущий клиент и впрямь мог убедиться в надежности компании. Ведь офис не где-нибудь, а в Москва-Сити, чуть ли не целый этаж. Народу человек сто, все в строгих костюмах, деятельно заняты. Девушек на ресепшне можно хоть сейчас на обложку модного журнала, не потеряются. Договор на красивой бумаге на сорока страницах.

Но как солидная фирма называется? А непонятно! Приходили к фирме «Большой посредник» (назовем ее именно так, сокращенно БП, но подлинное название есть в распоряжении редакции). Она на рынке достаточно давно. Ее аналитики регулярно комментируют события на валютном рынке на «РБК-ТВ» и в других телепередачах. Но многостраничный договор заключался с другим лицом— скажем «Крокодил Форекс» (КФ— название также есть в редакции). Так написано в документах и на печати.

Но клиент договор заключил. Рассудив, что уход от налогов — деяние, конечно, нехорошее, уголовно наказуемое. Но совершает его не он, а юридическое лицо. Кроме того, регистрация отдельного юридического лица для работы с розничными клиентами не всегда означает уход от налогов. Это может быть просто удобно, поэтому так поступают даже крупные банки с государственным участием.

Клиент, впрочем, был не наивен. Просто $40 тысяч, которые с него ненавязчиво попросили, не являются для него пугающей суммой. Согласно договору, бизнесмен 28 ноября перечислил их на открытый трейдером счет. И работа закипела. Звонили аналитики, рассказывали про большую прибыль. Звонили солидные консультанты фирмы, рассказывали про выгодные предложения. Сумма на счету росла и к 21 декабря достигла $59 тысяч. Неплохой результат за месяц.

Но ведь Новый год на носу. Игрок решил вывести деньги, тем более что для этого требуется, согласно договору, как раз неделя. 21 декабря им было подано уведомление о снятии средств на сумму $58 тысяч. Тут и начались чудеса.

Неделя для вывода средств нужна для того, чтобы закрыть все позиции. В переводе с биржевого это означает вот что. Наличных денег на счетах у игроков обычно нет; все они куда-то вложены. В ценные бумаги или, как в данном случае, в валюту. Нужно продать те ценные бумаги, которые у клиента есть (закрыть длинные позиции), а также купить и вернуть те бумаги, которые игрок брал в долг (закрыть короткие позиции). В данном случае это означало продажу и покупку с возвращением некоторых видов валют. На закрытие позиций обычно уходит день. Еще два дня уходят на перевод средств в Россию и еще день-два на перевод внутри России между банками (счета трейдера и клиента не обязаны быть в одном и том же банке). Итого пять рабочих дней, с учетом выходных — неделя. Так подробно остановился на этом, чтоб стало ясно: в процессе вывода средств торговли нет и технически быть не может.

Но не у лихих трейдеров КФ! На следующий день после подачи уведомления игроку позвонил аналитик фирмы и сообщил, что он, конечно, очень извиняется, но последняя сделка была столь неудачна, что на счету клиента — ноль!

Вернее, а была ли та самая очень неудачная сделка? Прежде всего сама по себе она выглядит очень подозрительно. Играли долларами США против евро, что в ситуации декабря 2011 года было более чем оправданно. Однако 20 декабря Европейский центробанк (ЕЦБ) сообщил о выделении европейским банкам очередного кредитного транша в размере 489 миллиардов долларов. Подчеркнем: не евро, а именно долларов. Деньги предназначались для выкупа тонущих долговых бумаг Италии и Греции и для поддержания на плаву курса евро.

Понятное дело, что после таких вливаний курс евро должен был остановить свое падение к доллару, развернуться и пойти вверх. Для любого биржевого игрока это азбучные истины. Курс так и поступил: начал отыгрывать у доллара пункт за пунктом. Но трейдер фирмы 46 минут (!) стоял и наблюдал, как тают деньги клиента в позиции против рынка. Они растаяли: играли с нижним плечом 1:100, то есть игрок купил доллары против евро на сумму в 100 раз большую его счета, на $590 тысяч. Сработал стоп-лосс — предохранитель, означающий, что собственные средства у игрока кончились, и сделка была принудительно закрыта.

Комментарий трейдера клиенту: «Мы ждали разворота рынка». Он выглядит наивно, потому что ждать нужно было по меньшей мере того, что ЕЦБ вдруг отменит свое решение. Если вспомнить, в каких политических судорогах оно принималось, то это означало бы уход в отставку главы ЕЦБ и пары глав государств Евросоюза. Вряд ли все эти люди согласились бы покинуть посты ради «разворота рынка» да еще в негативную для спасаемой ими евровалюты сторону.

Но дело даже не в этом. Представьте, уважаемый читатель, что я залез к вам в карман и по одной купюре забираю оттуда деньги. Будете ли вы хладнокровно ждать 46 минут, пока рынок развернется, а совесть проснется? Мне почему-то кажется, что крик «караул!!!» раздастся гораздо быстрее...

Может быть, грубо ошибся трейдер — с кем не бывает. Разумеется, я захотел прояснить, что же это за трейдеры такие — хладнокровные, в солидной фирме работают? 13 января телефоны «Крокодил Форекса» работали весьма выборочно. Сотовые были «временно заблокированы», городские стояли на факсе. В конце концов, один ответил. Милая (по голосу) девушка Анастасия побежала за консультацией к руководству. Руководство велело передать: «Мы общаемся только с действующими клиентами», то есть с теми, кто принес не меньше $40 тысяч. «А со СМИ мы не общаемся вообще», — добавило неизвестное руководство. На мой вопрос, можно ли так и написать, в фирме ответили: «Пишите!» Согласно пожеланиям трудящихся — пишем.

Разумеется, у игрока после таких кульбитов трейдера возникло желание опротестовать последнюю неудачную сделку. Но концов не найдешь. Согласно договору, фирма зарегистрирована в Белизе, и все конфликты нужно решать в суде этой страны. Потому фирма и со СМИ не общается, нарушая российский закон: она не российская.

Напомню, что Белиз — маленькое государство на полуострове Юкатан, между Гватемалой и Мексикой. Население — 280 тысяч человек; вероятно, среди них есть и судьи. Еще Белиз славится тем, что всего за $25 тысяч там совершенно официально можно купить гражданство. Это офшорная зона с весьма либеральным налоговым режимом. А также игорная зона: многие конторы электронных букмекеров зарегистрированы там, хотя и общаются по-русски без акцента. Кстати, некоторые онлайн-букмекеры из Белиза в спектре азартных игр предлагают торговлю на «Форексе» и даже на рынке акций.

Вот туда и порекомендовали российскому игроку ехать правду искать. Уточнив, что в Белизе водятся самые крупные в Западном полушарии крокодилы.

Авторская версия происшедшего такова: это мошенничество. На рынке «Форекс», так же как и на любой другой бирже, всегда можно найти безнадежную сделку. Акции, которые гарантированно будут падать, или валюту, которая гарантированно провалится. Как правило, такие ситуации возникают как реакция на заявления официальных лиц. Трейдер нашел такую сделку, благо в той ситуации это было легче легкого. Но, разумеется, он ее не проводил, а лишь нарисовал в отчете клиенту-игроку. Деньги же — украдены. Для доказательства того, что сделка реально не проводилась, нужно ехать в Белиз. Но там, скорее всего, действительно попадешь на ужин крокодилу.

Осознаю, что выдвинул тяжелые обвинения. За такое можно и иск получить. Но у фирмы была возможность рассказать свою версию. Кроме того, я очень хотел бы встретиться с представителями фирмы в суде и получить там доказательства того, что сделка действительно проводилась.

Но, скорее всего, их никто никогда не получит, и вот почему. Игрок Алексей (имя подлинное): «Если вы отправили деньги в КФ деньги, то забудьте про них. Не переживайте, не звоните, никому ничего не доказывайте — просто забудьте, их больше нет. Не думай о плохом, не чувствуй себя лохом».

Игрок Елена (имя подлинное): «Детский сад. Хотя людей на деньги разводить, наверное, так и надо. Только теперь понимаешь, что даже таблицы в „Личном кабинете“, которыми подкреплялись наша вера и надежда, были не более чем бутафорией».

Игрок Максим (имя подлинное): «Крокодил Форекс» — профессиональный лохотрон. Основная задача: вытащить из вас как можно больше денег. Вот вроде все хорошо, депозит растет, минусы бывают один раз из десяти сделок, деньги множатся, вы довольны, ощущаете себя богачом, строите планы, решаете выводить. И тут звонит аналитик и говорит вам, что случилось непоправимое, сам весь в панике, что все ваши деньги сгорели«.

Игрок Леонид (имя подлинное): «Мои деньги они сожрали еще в конце августа, и я до сих пор от этих жуликов отчета не получил по потерянным средствам, хотя аналитик такого умного из себя строил: и отчетики вам, и все что угодно, пока разводят. А как развели — так пошли вы куда подальше»!

Можно было привести еще несколько отзывов «благодарных» клиентов. К сожалению, они не очень цензурны. Но набралось их уже более двух десятков. Схема одна и та же: прекрасная торговля, счет растет. Но как только у клиента возникает желание вывести средства, следует крайне неудачная сделка — и счет обнуляется.

За каждой такой историей стоит не бедный человек, как минимум рублевый миллионер. Потенциальный инвестор, пожелавший попробовать свои силы в биржевой торговле и ставший инвестором реальным. Разочарование столь сильно, что для большинства из них первый опыт инвестиций, видимо, окажется последним. А власти будут в очередной раз проводить кампанию повышения финансовой грамотности российского населения, дабы побудить его играть на бирже. Будут строить международный финансовый центр. С кем — с мошенниками?

Складывается впечатление, что прямо в будущем МФЦ орудует международная (с учетом Белиза) преступная группа, нагло грабящая инвесторов. Мне долго была непонятна роль во всем уважаемой компании «Большой посредник». Окольными путями удалось узнать, что между фирмами существует агентский договор, согласно которому компания с репутацией оказывает сомнительному заокеанскому трейдеру «информационные услуги». Видимо, это означает подбор клиентов. Как в MLM-конторах: приведи друга — получи бонус. Возможно, впрочем, что привлечением жертв занимается другая контора с похожим названием — Royal «Большой посредник». Но исков об использовании чужого бренда пока нет.

Впечатление еще более усилилось, когда трейдер стал обзванивать разочарованных клиентов и предлагать им компенсировать потери. Предлагалось скинуться по $20 тысяч, и с плечом 1:10 (то есть по $200 тысяч на брата) образовать пул на $2 миллиона и купить золото по цене на 10% ниже биржевой.

Для справки: цена ниже биржевой в принципе быть не может, а если речь идет о каких-то (непонятно каких) фьючерсах, то это еще рискованней, чем «Форекс». Говорят, при афере с золотом схема была более изощренной: клиентам говорили, что выигрыш в 10% получился, вот только чтобы забрать его, надо внести полное покрытие, то есть $200 тысяч, на что ни один из них уже не решился.

И все же закончить хотелось бы на оптимистической ноте. Ловушки для миллионеров в развитых странах известны давно. В США последнюю раскрытую аферу организовал небезызвестный Бернард Мэдофф, которому в 2009 году впаяли 150 лет тюрьмы. Он тоже вербовал своих друзей-миллионеров в сомнительные схемы. Но если такие схемы работают, а мошенники шикарно живут в Москва-Сити, значит, в России уже достаточно миллионеров. Осталось только мошенников на 150 лет посадить.