Владельцы QIWI vs Роскомнадзор

Едва не заблокированная властями РФ платёжная система QIWI недолго пробыла под запретом

Многие россияне когда-либо пользовались платежной системой QIWI (Киви), а многие продолжают пользоваться ею по сей день. Зато, как недавно обнаружил Роскомнадзор, без всяких проблем обладатели Киви-кошелька, страдающие игроманией, могут сделать ставку-другую в нелегальном электронном казино, что запрещено российскими законами.

К слову, именно из-за азартных игр чуть было не исчез из интернета QIWI в середине текущего месяца, когда Роскомнадзор внес сайт платежной системы в реестр запрещенных ресурсов, и едва было не заблокировал его навсегда.

Буквально на следующий день, 15 июля, российские СМИ распространили информацию о том, что «платежный сервис устранил все нарушения». Однако, складывается впечатление, что владельцы группы QIWI (гендиректор Сергей Солонин – входящий во вторую сотню списка «Форбс» – с состоянием $0,4 млрд., а также президент группы Андрей Романенко и его отец Николай Романенко), как-то избирательно исполняют предписания надзорного ведомства.

Если внимательно изучить сайт QIWI, то можно обнаружить, что на нем были ловко подчищены упоминания о возможности заплатить иностранному игорному оператору. Впрочем, при желании любой рядовой пользователь сможет сделать это без особых усилий.

Вполне можно завести анонимный Киви-кошелек, пополнить его с банковской карты и совершить оплату двум игорным проектам, мозолящим глаза на множестве сайтов – букмекеру «Фонбет» и интернет-казино «Вулкан».

Отметим, сайты перечисленных сервисов и их зеркала давно заблокированы Роскомнадзором. Тем не менее, можно оперативно пополнить игровые счета – с использованием технологии выставления счета в кошелек (цитата с сайта компании): «Fonbet. Используя Visa QIWI Wallet, вы можете оплатить любой заказ в этом магазине за несколько минут»

Видите, как все просто: стоит лишь назвать подпольное онлайн-казино интернет-магазином, применить пару-тройку нехитрых приемов– и претензий Роскомнадзора как не бывало.

Можно зарегистрироваться на одном из доступных зеркал Fonbet, выбрать QIWI в качестве способа оплаты и получить счет в свой Киви-кошелек. Примечательно, что платежная система, осуществляя трансграничный перевод в адрес иностранной компании, не подвергает обязательной идентификации плательщика.

А стало быть, деньги, полученные незаконным путем, через QIWI может отмыть кто угодно? Кроме того, выходит, что фактически неограниченный доступ к азартным играм на сайте QIWI могут иметь, в том числе, и несовершеннолетние, которых легче всего заманить на удочку?

С другой стороны, чего еще было ожидать от тех, большая часть сбережений которых и прочая собственность зарегистрирована в офшорах на Кипре и Британских Виргинских островах? Неужели прозрачных налоговых выплат в российскую казну?

Напомним, формально QIWI – публичная компания. Ее акции размещены на американской фондовой бирже NASDAQ, и финансовая отчетность де-юре является общедоступной. Но и здесь есть свои – причем, странные – нюансы.

Допустим, в отчете за I квартал 2016 г. указано, что наибольшая доля дохода группы QIWI – выручка по платежам в сегменте электронной коммерции: 827 млн. руб. (свыше 40% всей выручки компании). При этом оборот по сегменту составляет лишь 17% от общего оборота платежей. Разве не заметно несоответствие в этих цифрах?

Почему так происходит? Возможно потому, что именно в сегменте электронной коммерции находятся т. н. клиенты «повышенного риска» – в первую очередь, представители игорного бизнеса и форекс-брокеры. Традиционно подобные клиенты готовы платить более высокую комиссию и показывают высокую динамику прироста. Теперь понятно, о каких барышах идет речь?

В принципе, любую платежную систему можно превратить в большую «прачечную», позволяющую тщательно отмывать доходы, полученные от сомнительных видов бизнеса.

Материал предоставлен электронной